Обзор судебного решения по вопросу применения Закона №115-ФЗ
«О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Арбитражный суд города Москвы рассмотрел иск ООО «Импульс» к Банку ВТБ (ПАО), связанный с неисполнением банком исполнительного листа (серия ФС № 47 820 459 от 06.06.2024, дело № А40−22 861/24). Истец требовал признать бездействие банка незаконным, обязать исполнить исполнительный лист на сумму 8 622 278,20 руб., взыскать проценты за пользование чужими денежными средствами (178 099,51 руб. за период с 02.07.2024 по 15.08.2024 и далее до исполнения) и установить судебную неустойку (10 000 руб. за день просрочки). Суд полностью удовлетворил исковые требования.

В апелляционном и кассационном порядке решение арбитражного суда первой инстанции не обжаловалось.

Решением Арбитражного суда от 27.04.2024 с ООО «Атлант» в пользу ООО «Импульс» взыскана задолженность (8 556 496,20 руб.) и госпошлина (65 782 руб.). Исполнительный лист, выданный 06.06.2024, был подан в Филиал «Центральный» Банка ВТБ 01.07.2024 для списания средств со счета должника (ООО «Атлант»). Однако банк не исполнил документ, ссылаясь на высокую категорию риска должника по Федеральному закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 115-ФЗ.

Суд установил, что бездействие банка является незаконным, так как:
— Федеральный закон № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (ст. 7, 70) обязывает банки незамедлительно исполнять исполнительные документы.
— Закон № 115-ФЗ не отменяет обязательность исполнения судебных актов, а отнесение должника к высокой категории риска не является основанием для отказа (Определение ВС РФ от 18.07.2024 № 305-ЭС24−5098).
— Банк не представил доказательств ареста счетов или отсутствия средств, что исключает законные основания для неисполнения.

Суд обязал банк:
— Исполнить исполнительный лист в 10-дневный срок.
— Выплатить проценты за пользование чужими денежными средствами (ст. 395 ГК РФ).
— Установил судебную неустойку (10 000 руб./день) в случае просрочки исполнения.
— Взыскал с банка госпошлину (12 343 руб.).

Решение укрепляет приоритет исполнения судебных актов над ограничениями, связанными с Законом № 115-ФЗ. Оно подтверждает, что банки не вправе уклоняться от исполнения исполнительных документов, ссылаясь на внутренние процедуры или категорию риска клиента. Это создает важный прецедент для защиты прав кредиторов, обеспечивая оперативное взыскание задолженности и финансовую ответственность банков за нарушения.

Для кредиторов данное решение имеет ключевое значение:
— Гарантия исполнения судебных актов: Подтверждает право кредиторов на своевременное получение средств по исполнительным листам.
— Финансовая защита: Взыскание процентов и неустойки компенсирует убытки от задержек.
— Снижение банковского произвола: Ограничивает возможности банков затягивать исполнение под предлогом «антиотмывочных» мер.
— Прецедент для споров: Укрепляет позиции кредиторов в аналогичных делах, усиливая доверие к судебной системе.

Данное решение демонстрирует эффективность судебной защиты прав кредиторов и подчеркивает важность квалифицированной юридической поддержки. Наше Адвокатское Бюро готово помочь в подобных спорах, обеспечивая защиту ваших интересов в арбитражных судах и исполнительном производстве. Свяжитесь с нами для консультации и оперативного решения ваших задач!